بناءً على الأهداف المالية، المخاطر المقبولة، ومدى استثمارك في السندات.

قبل الاستثمار في أي سند، من الضروري إجراء بحث شامل. ويشمل ذلك فهم الجدارة الائتمانية للجهة المصدرة، وشروط السند، وبيئة أسعار الفائدة، وأي مخاطر محتملة مرتبطة بالاستثمار. وينبغي للمستثمرين الانتباه عن كثب إلى تصنيفات السندات، التي توفر مؤشرًا على الصحة المالية للجهة المصدرة واحتمال التخلف عن السداد.

يعكس العائد الإجمالي إذا تم الاحتفاظ بالسند حتى تاريخ استحقاقه، مما يوفر مقياسًا شاملاً للربحية.

غالبًا ما يوفر وسطاء السندات الوصول إلى أبحاث السوق والأخبار والتحليلات لمساعدة العملاء على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. قد يختلف مستوى البحث والتحليل المتاح حسب الوسيط.

أما على الجانب الآخر فإن تداول السندات عبر المشتقات المالية مثل العقود المستقبلية أو عقود مقابل الفروقات توفر مستوى أعلى من الحماية من مخاطر سعر الفائدة، يُضاف إلى ذلك قابلية الاستثمار من خلال رأس مال منخفض نسبياً وخلال فترة زمنية أقل من تواريخ الاستحقاق التي تُمنح في حالة الامتلاك الفعلي للسندات.

غالبًا ما تعتبر السندات شكلاً أكثر أمانًا وأكثر قابلية للتنبؤ من الاستثمار مقارنة بالأسهم، لأنها تقدم عادةً عائدًا ثابتًا أقل تقلبًا من سوق الأسهم.

سنعرفك في الأسطر القادمة على مجموعة من المزايا والعيوب التي يجب عليك التفكير فيها قبل بدء تداول السندات وسنقوم بترتيبها لك وفقا لمحورين :

توزيع الاستثمارات عبر مختلف الجهات المصدرة، وآجال الاستحقاق، وأنواع السندات، مما يقلل من التعرض لمخاطر محددة.

وتشمل المصطلحات الرئيسية تاريخ الاستحقاق، ومعدل القسيمة، والعائد حتى الاستحقاق، وتصنيفات السندات، والتي تؤثر على العائدات.

تشمل السندات نور الإمارات الحكومية، السندات الشركات، والسندات البلدية.

فيما يلي بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند الاستثمار في السندات:

خطر أن يؤدي ارتفاع أسعار الفائدة إلى انخفاض أسعار السندات، مما يؤثر بشكل خاص على السندات طويلة الأجل.

بالإضافة إلى ذلك، تساهم السندات في المحفظة تنويعنظرًا لأنها تميل إلى التفاعل بشكل مختلف مع الظروف الاقتصادية مقارنة بالأسهم، فإن السندات تساعد في تخفيف ارتفاعات وانخفاضات السوق. يمكن أن يحمي هذا التنوع محفظة المستثمر من الخسائر الكبيرة أثناء نور الإمارات فترات الركود في السوق.

تعتبر السندات من أشهر أنواع الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، وهي عبارة عن استثمارات تدفع دخلاً منتظمًا ويمكن التنبؤ به للمستثمر. ومع ذلك، لا يتم إنشاء جميع السندات على قدم المساواة، وهناك العديد من العوامل التي يمكن أن تؤثر على أدائها والمخاطر والعائدات.